交通、工商及浦发三家银行收千万级罚单 合计被罚超亿元！

　　原标题：《三家银行收千万级罚单 合计被罚超亿元！》

　　12月19日晚间，中国人民银行发布行政处罚信息显示，因违反账户管理规定、违反清算管理规定等11项违法行为被处以警告，并被没收违法所得23.982116万元，罚款6783.43万元；因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等10项违法行为被警告，被没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。

　　同日，国家金融监督管理总局官网披露信息显示，因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等遭罚1560万元。

　　上述三家银行所涉多名相关责任人一并遭罚，其中有多人遭受禁业处罚。

　　交通银行被罚6783.43万元

　　12月19日，中国人民银行公开行政处罚公示信息显示，交通银行股份有限公司因十一项违法违规行为被警告，没收违法所得23.982116万元，遭罚款6783.43万元。

　　具体来看违法行为类型：

　　1．违反账户管理规定；

　　2．违反清算管理规定；

　　3．违反特约商户实名制管理规定；

　　4．违反反假货币业务管理规定；

　　5．占压财政存款或者资金；

　　6．违反国库科目设置和使用规定；

　　7．违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

　　8．未按规定履行客户身份识别义务；

　　9．未按规定保存客户身份资料和交易记录；

　　10．未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

　　11．与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

　　同时，所涉13名相关责任人一并受到处罚，罚款金额在0.4万元至17万元区间不等，其中有2人遭到警告。作出上述行政处罚的决定日期为2025年12月10日。

　　对此，交通银行向券商中国记者回应表示，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。“交行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。本行将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。”该行称。

　　工商银行被罚3961.5万元

　　12月19日，中国人民银行公开行政处罚公示信息显示，中国工商银行股份有限公司因十项违法违规行为，遭罚千万元。具体来看违法行为类型：

　　一是违反金融统计相关规定；

　　二是违反账户管理规定；

　　三是违反清算管理规定；

　　四是违反特约商户实名制管理规定；

　　五是违反反假货币业务管理规定；

　　六是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；

　　七是未按规定履行客户身份识别义务；

　　八是未按规定保存客户身份资料和交易记录；

　　九是未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

　　十是与身份不明的客户进行交易。

　　针对上述十项违法违规行为，中国人民银行对工商银行作出警告，并没收违法所得434.570857万元，罚款3961.5万元。作出行政处罚的决定日期为2025年12月10日。

　　该罚单信息还显示，共有17名相关责任人一并遭到处罚，罚款金额在2万元至15万元不等，其中有4名人员同时遭受警告。

　　工行对此回应称，2021年、2023年，中国人民银行对工商银行组织开展两项执法检查，本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉及问题均发生在2023年以前。工商银行对此高度重视，深入剖析问题根源，目前各项问题均已整改完毕。工商银行将深刻汲取教训，以“防风险、强监管、促高质量发展”为主线，坚持从严治行，强化依法合规经营，切实防范风险，持续提升服务质效。

　　浦发银行被罚1560万元

　　同样在12月19日，国家金融监督管理总局官网披露行政处罚信息显示，浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等遭罚1560万元。

　　此份涉浦发银行的罚单信息显示，多名相关责任人一并遭罚，其中有6名相关责任人被警告并罚款共计30万元。

　　此外，该份处罚针对7人作出禁业处罚，具体为：对穆矢禁止15年从事银行业工作，对杨再斌禁止13年从事银行业工作，对鲁志勇禁止12年从事银行业工作，对代行禁止9年从事银行业工作，对裴英浩禁止7年从事银行业工作，对李沛禁止6年从事银行业工作，对张玉东禁止5年从事银行业工作。

　　（文章来源：券商中国）